Руководитель комплаенса платёжных сервисов

Что мы предлагаем:

— Гибридный график работы 5/2 (2/3 дня в офисе, остальные удаленно);

— Комфортабельный современный офис в Москве рядом с м. Серпуховская/Павелецкая;

— Официальное трудоустройство в соответствии с ТК РФ с первого дня; срочный договор на 1,5 года (декретная ставка).

— Корпоративные скидки BestBenefits (800+ магазинов и онлайн-сервисов);

— ДМС после прохождения испытательного срока;

— Корпоративные курсы английского языка.

Ключевые результаты, которые должны быть достигнуты:

- Минимизация регуляторных рисков: Обеспечение безупречной репутации НКО и предотвращение применения мер воздействия (штрафов, предписаний) со стороны регуляторов за счет построения и непрерывного совершенствования проактивной системы комплаенс-контроля, основанной на риск-ориентированном подходе.

- Взаимодействие с регуляторами: 100% выполнение требований и запросов Банка России и иных регуляторов в установленные сроки. Отсутствие замечаний по результатам проверок.

- Операционная эффективность: Обеспечение 100% соблюдения внутренних SLA департамента по срокам и качеству проверки всех зон комплаенс-контроля.

- Цифровая трансформация комплаенса: Внедрение и развитие инструментов автоматизации (включая решения на базе ИИ) для повышения скорости и точности комплаенс-процедур, снижения операционных затрат и человеческого фактора

Чем предстоит заниматься:

Стратегия, методология и риск-менеджмент

— Разрабатывать и актуализировать стратегию комплаенс-контроля для всех направлений деятельности НКО в соответствии с изменениями законодательства и лучшими рыночными практиками.

— Проводить всестороннюю оценку комплаенс и санкционных рисков на стадии запуска новых продуктов, выхода на новые рынки и установления партнерств. Давать мотивированное заключение с четкой аргументацией и предложениями по минимизации рисков.

— Выстраивать систему управления комплаенс-рисками, включая их идентификацию, оценку, мониторинг и отчетность перед руководством.

— Координировать процесс отслеживания изменений в законодательстве и правоприменительной практике, инициировать своевременные корректировки внутренних нормативных документов и бизнес-процессов, контролировать их реализацию.

— Регулярно пересматривать и совершенствовать текущие процедуры и регламенты на основе анализа рисков, инцидентов и лучших практик для повышения их эффективности.

Автоматизация и улучшение процессов

— Инициировать и возглавлять проекты по автоматизации комплаенс-процессов. Разрабатывать бизнес-требования к IT-системам и участвовать в их внедрении и тестировании.

Взаимодействие с регуляторами и партнерами

— Выстраивать эффективное взаимодействие с Банком России и другими регуляторами. Вести официальную переписку, обеспечивать полное и своевременное исполнение их запросов и предписаний.

— Сопровождать договорную работу с партнерами и контрагентами: обеспечивать включение в договоры всех необходимых комплаенс-условий и контролировать их исполнение.

— Координировать и участвовать в процессе Due Diligence (DD) при подключении новых контрагентов, включая анализ их корпоративной структуры, бенефициаров и репутации.

Управление командой и внутренними процессами

— Эффективно управлять командой (от 3+ человек): осуществлять постановку задач, распределение обязанностей, контроль исполнения, обеспечивать взаимозаменяемость сотрудников.

— Разрабатывать, внедрять и актуализировать внутренние нормативные документы (положения, регламенты, инструкции) по всем направлениям комплаенс-деятельности.

— Обеспечивать подготовку регулярной и ad-hoc отчетности для руководства НКО о состоянии комплаенс-рисков и эффективности системы контроля

Наши ожидания:

— Образование: Высшее профессиональное образование (юридическое, экономическое или финансовое).

— Стаж и опыт работы:

— Общий стаж работы в сфере комплаенс или ПОД/ФТ в кредитно-финансовых организациях — не менее 3 лет.

— Опыт работы на руководящей позиции (руководитель направления/отдела/департамента или его заместитель) в банке, НКО или международной платежной системе — не менее 1 года.

— Знание законодательства:

— Глубокое знание Федерального закона № 115-ФЗ, № 161-ФЗ, нормативных актов Банка России (положения, инструкции, указания).

— Опыт взаимодействия с регуляторами: Подтвержденный опыт успешного взаимодействия с Банком России: подготовка ответов на запросы, сопровождение проверок, ведение официальной переписки.

— Навыки управления: Опыт управления командой с полным циклом руководства (постановка задач, мотивация, контроль, развитие сотрудников).

— Английский язык: Уровень не ниже Intermediate (B1). Деловая переписка, чтение и анализ документов, общение с иностранными партнерами.

— Соответствие требованиям Банка России к квалификации и деловой репутации

Желательно:

— Опыт внедрения и настройки систем AML/CFT, anti-fraud и иных комплаенс-решений (например, для транзакционного мониторинга).

— Опыт применения технологий ИИ и машинного обучения для оптимизации комплаенс-процессов.

— Навыки проектного управления и опыт участия в IT-проектах по автоматизации комплаенс-функции (разработка бизнес-требований, тестирование, внедрение).

— Знание/опыт работы с требованиями криптовалютного регулирования.